證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》考前沖刺題及答案
在平平淡淡的日常中，我們都要用到考試題，借助考試題可以更好地對(duì)被考核者的知識(shí)才能進(jìn)行考察測(cè)驗(yàn)。還在為找參考考試題而苦惱嗎？以下是小編精心整理的證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》考前沖刺題及答案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》考前沖刺題及答案 1
沖刺題一：
組合型選擇題 以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
【第1題】間接融資的特征有( )。
Ⅰ 間接性
�、� 相對(duì)的集中性
�、� 信譽(yù)的差異性較小
Ⅳ 相對(duì)較強(qiáng)的自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
答案解析： 間接融資的特征包括：間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中。
【第2題】流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，它具有( )的特點(diǎn)。
�、� 自由轉(zhuǎn)讓
�、� 主要吸納儲(chǔ)蓄資金
Ⅲ 短期性
�、� 自由認(rèn)購(gòu)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
答案解析： 流通國(guó)債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。
【第3題】在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場(chǎng)的基本功能有( )。
�、� 籌資功能
�、� 融資功能
�、� 資本資源配置功能
�、� 資本定價(jià)功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場(chǎng)有三大基本功能：籌資功能、資本定價(jià)功能和資本資源配置功能，其中資本資源配置功能是資本市場(chǎng)的核心功能。
【第4題】關(guān)于金融期貨的基本功能，下列說法正確的有( )。
�、� 目前我國(guó)股票市場(chǎng)實(shí)行T+1清算制度，而期貨市場(chǎng)是T+0，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)
�、� 期貨交易的保證金制度使期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性
Ⅲ 當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“反套”
�、� 若股指期貨價(jià)格低于理論值，做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“正套”
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： Ⅲ項(xiàng)，當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“正套”;Ⅳ項(xiàng)，若股指期貨價(jià)格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“反套”。
【第5題】證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)包括( )。
Ⅰ 組織證券從業(yè)人員水平考試
�、� 組織制作投資者教育產(chǎn)品
�、� 負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作
�、� 組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 根據(jù)2011年6月24日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【第五次會(huì)員大會(huì)審議通過的《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：①推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，開展行業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠(chéng)信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠(chéng)信教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù);②組織證券從業(yè)人員水平考試;③推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí);④推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引;⑤組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);⑥其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。
【第6題】債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
�、� 利率風(fēng)險(xiǎn)
�、� 信用風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
�、� 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)以及通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。
【第7題】《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付( )，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。
�、� 清算費(fèi)用
Ⅱ 職工的工資
�、� 社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用
�、� 法定補(bǔ)償金
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。
【第8題】按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為( )。
�、窨礉q期權(quán)
�、� 歐式期權(quán)
Ⅲ 美式期權(quán)
�、� 認(rèn)沽權(quán)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)(認(rèn)購(gòu)權(quán))和看跌期權(quán)(認(rèn)沽權(quán))。
【第9題】《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》特別強(qiáng)化了對(duì)債券持有人權(quán)益的保護(hù)，關(guān)于其內(nèi)容，下列說法正確的有( )。
�、� 強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書，持續(xù)披露有關(guān)信息
�、� 引進(jìn)債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券委托人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突
�、� 建立債券持有人會(huì)議制度，通過規(guī)定債券持有人會(huì)議的權(quán)利和會(huì)議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會(huì)議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用
�、� 強(qiáng)化參與公司債券市場(chǎng)運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)，如信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場(chǎng)中介的功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析：為了促進(jìn)債券市場(chǎng)的健康發(fā)展，保護(hù)債券投資者利益，《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》特別強(qiáng)化了對(duì)債券持有人權(quán)益的保護(hù)：①?gòu)?qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書，持續(xù)披露有關(guān)信息;②引進(jìn)債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券持有人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突;③建立債券持有人會(huì)議制度，通過規(guī)定債券持有人會(huì)議的權(quán)利和會(huì)議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會(huì)議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用;④強(qiáng)化參與公司債券市場(chǎng)運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)，如信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場(chǎng)中介的功能。
【第10題】在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中，上市公司不存在的行為有( )。
�、� 本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏
�、� 擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正
�、� 上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé)
Ⅳ 上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中，上市公司不存在下列行為：①本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;②擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正;③上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé);④上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為;⑤上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查;⑥嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。
沖刺題二：
選擇題
1、()是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場(chǎng)行為，而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度
A、限倉制度
B、保證金制度
C、無負(fù)債結(jié)算制度
D、大戶報(bào)告制度
正確答案： A
【專家解析】限倉制度是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)S度集中和防范摸縱市場(chǎng)行為.而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
2、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)側(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。
A、證券投資咨詢業(yè)務(wù)
B、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
正確答案： A
【專家解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)的`定義,證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)"
3、()是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A、集合竟價(jià)
B、招標(biāo)竟價(jià)
C、連續(xù)竟價(jià)
D、詢問竟價(jià)
正確答案： C
【專家解析】連續(xù)竟價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的竟價(jià)方式。
4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A、社會(huì)公眾股
B、法人股
C、國(guó)家股
D、外資股
正確答案： B
【專家解析】在我國(guó)，投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.
5、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B、操作風(fēng)險(xiǎn)
C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D、信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案： A
【專家解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
6、財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)()。
A、銷售收入
B、產(chǎn)品價(jià)格
C、利潤(rùn)和股息
D、資產(chǎn)總額
正確答案： C
【專家解析】財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤(rùn)和股息。
7、當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長(zhǎng)，股價(jià)可能因此而()。
A、下降
B、增加
C、不變
D、無法判定
正確答案： A
【專家解析】當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長(zhǎng)，股價(jià)可能因此而下降。
8、對(duì)有證據(jù)證明可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以予以凍結(jié)或者查封。
A、證券交易所
B、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人
C、執(zhí)法機(jī)構(gòu)
D、司法部門
正確答案： B
【專家解析】經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以予凍結(jié)或者查封。
9、對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯(cuò)誤的是()。
A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書
B、取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書3年以上
C、不超過60周歲
D、執(zhí)業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為
正確答案： B
【專家解析】注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺(tái)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng).(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為.
10、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A、選擇權(quán)的性質(zhì)
B、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D、協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
沖刺題三：
組合型選擇題 以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
[第1題]關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別，下列說法正確的有( )。
�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯
Ⅱ RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司
�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)
�、� 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng);④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
[第2題]關(guān)于我國(guó)地方政府債券的說法，下列說法正確的有( )。
�、� 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè)
�、� 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國(guó)家有不同的名稱
Ⅲ 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券
�、� 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： Ⅳ項(xiàng)，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)。
[第3題]公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括( )。
�、� 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力
Ⅱ 必須有政府管理的管理和監(jiān)督
�、� 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng)
Ⅳ 必須有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于如下的三個(gè)條件：①中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力;②要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng)，中央銀行可買賣的證券種類必須達(dá)到一定規(guī)模，經(jīng)濟(jì)主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導(dǎo)機(jī)制;③必須有其他政策工具的配合。
[第4題]債券兌付的方式有( )。
�、� 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結(jié)算 Ⅳ 轉(zhuǎn)換為普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股。
[第5題]關(guān)于中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)，下列說法正確的有( )。
�、� 設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄
�、� 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券
Ⅲ 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé)
�、� 除不可抗拒的因素外，需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括：①設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄;②將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券;③切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);④除不可抗拒的因素外，需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償;⑤必須為客戶保守商業(yè)秘密等。
[第6題]關(guān)于基金的作用，下列說法正確的有( )。
�、� 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例
�、� 近年來基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說明，基金和股票能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
�、� 證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播
�、� 通過為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
答案解析： Ⅰ項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。
[第7題]根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾�(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
�、� 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣
�、� 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
Ⅲ 具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名
�、� 具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾�(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。④具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范;最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
[第8題]經(jīng)濟(jì)周期的階段包括( )。
�、� 萌芽期 Ⅱ 繁榮期
�、� 衰退期 Ⅳ 蕭條期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 經(jīng)濟(jì)周期的過程大體經(jīng)過四個(gè)階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復(fù)蘇期。
[第9題]信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )。
�、� 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
�、� 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ 法律風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
[第10題]金融市場(chǎng)發(fā)展[第一階段的表現(xiàn)的有( )。
Ⅰ 推動(dòng)了歐洲大陸金融體系的發(fā)展 Ⅱ 推動(dòng)了歐洲大陸金融市場(chǎng)的發(fā)展
�、� 推動(dòng)了歐洲大陸金融工具的發(fā)展 Ⅳ 推動(dòng)了歐洲大陸證券交易所的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》考前沖刺題及答案 2
一、單項(xiàng)選擇題（每題 1 分，共 20 題）
金融市場(chǎng)的基本功能不包括以下哪一項(xiàng)？（ ）
A. 資源配置功能 B. 風(fēng)險(xiǎn)分散功能 C. 價(jià)值貯藏功能 D. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
答案：C
解析：金融市場(chǎng)的核心功能包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和資金籌集，價(jià)值貯藏是貨幣的職能之一，并非金融市場(chǎng)的基本功能。
下列機(jī)構(gòu)中，通常不直接參與證券買賣業(yè)務(wù)，僅作為中介連接投資者和發(fā)行人的是（ ）
A. 證券公司 B. 證券登記結(jié)算公司 C. 證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D. 證券交易場(chǎng)所
答案：B
解析：證券登記結(jié)算公司主要負(fù)責(zé)證券賬戶管理、交易結(jié)算等后臺(tái)服務(wù)，不直接參與證券買賣；證券公司可從事經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)等業(yè)務(wù)，投資咨詢機(jī)構(gòu)提供分析服務(wù)，交易場(chǎng)所提供交易平臺(tái)。
中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)不包括（ ）
A. 制定和實(shí)施貨幣政策 B. 監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)
C. 審批證券公司的設(shè)立 D. 維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定
答案：C
解析：證券公司的設(shè)立審批由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，中國(guó)人民銀行主要承擔(dān)貨幣政策制定、金融市場(chǎng)監(jiān)管等職責(zé)。
下列市場(chǎng)工具中，期限通常在一年以下的是（ ）
A. 股票 B. 長(zhǎng)期債券 C. 貨幣市場(chǎng)基金 D. 可轉(zhuǎn)換債券
答案：C
解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具（如同業(yè)存單、短期國(guó)債等），期限通常在一年以內(nèi)；股票無期限，長(zhǎng)期債券和可轉(zhuǎn)換債券期限多在一年以上。
債券的票面利率是指（ ）
A. 債券發(fā)行時(shí)的市場(chǎng)利率 B. 債券持有期間的市場(chǎng)利率變動(dòng)
C. 債券發(fā)行人每年向債券持有人支付的利息與債券面值的比率
D. 債券到期時(shí)的本息和
答案：C
解析：票面利率是債券票面標(biāo)明的利率，計(jì)算公式為 “年利息 / 債券面值 ×100%”，與市場(chǎng)利率變動(dòng)無關(guān)。
證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額是（ ）
A. 5000 萬元 B. 1 億元 C. 5 億元 D. 10 億元
答案：B
解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)承銷與保薦、自營(yíng)等業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為 1 億元；經(jīng)營(yíng)多項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)需達(dá)到 5 億元。
證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以什么身份進(jìn)行的證券買賣業(yè)務(wù)？（ ）
A. 證券發(fā)行人 B. 證券投資者 C. 證券中介機(jī)構(gòu) D. 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
答案：B
解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以自有資金或依法籌集的資金，以自身名義作為投資者買賣證券的業(yè)務(wù)。
QFII 的全稱是（ ）
A. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者 B. 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
C. 限定境外機(jī)構(gòu)投資者 D. 限定境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
答案：A
解析：QFII（Qualified Foreign Institutional Investors）指合格境外機(jī)構(gòu)投資者，允許境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)證券市場(chǎng)；QDII 為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。
下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（ ）
A. 知道內(nèi)幕信息的人員利用該信息買賣證券
B. 向他人泄露內(nèi)幕信息
C. 證券從業(yè)人員按照規(guī)定履行職責(zé)獲取內(nèi)幕信息并依法披露
D. 通過非法途徑獲取內(nèi)幕信息并買賣證券
答案：C
解析：內(nèi)幕交易是指利用未公開信息謀取利益或泄露信息的'行為，依法披露內(nèi)幕信息屬于合規(guī)操作。
證券交易的競(jìng)價(jià)原則不包括（ ）
A. 價(jià)格優(yōu)先原則 B. 時(shí)間優(yōu)先原則 C. 數(shù)量?jī)?yōu)先原則 D. 成交優(yōu)先原則
答案：C
解析：我國(guó)證券交易實(shí)行 “價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先” 原則，無數(shù)量?jī)?yōu)先原則。
期貨交易中，投資者向交易所繳納的保證金的主要作用是（ ）
A. 投資資金 B. 風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保 C. 交易費(fèi)用 D. 資金劃撥
答案：B
解析：保證金是投資者履約的擔(dān)保資金，用于應(yīng)對(duì)價(jià)格波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，并非交易費(fèi)用或投資本金。
期權(quán)合約賦予買方的核心權(quán)利是（ ）
A. 必須按約定價(jià)格買賣資產(chǎn) B. 有權(quán)選擇是否買賣資產(chǎn)
C. 承擔(dān)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn) D. 獲得固定收益
答案：B
解析：期權(quán)買方支付期權(quán)費(fèi)后獲得選擇權(quán)（買入或賣出資產(chǎn)的權(quán)利），無必須履約的義務(wù)；賣方則需承擔(dān)履約義務(wù)。
下列關(guān)于基金的說法，錯(cuò)誤的是（ ）
A. 基金是匯集眾多投資者資金進(jìn)行專業(yè)化管理的工具
B. 基金投資風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票投資風(fēng)險(xiǎn)
C. 基金投資收益通常高于債券投資收益
D. 基金投資于單一股票的風(fēng)險(xiǎn)低于直接投資該股票
答案：C
解析：債券型基金收益可能低于高等級(jí)債券，混合型基金收益需結(jié)合投資比例判斷，并非所有基金收益都高于債券。
開放式基金的單位凈值公告頻率是（ ）
A. 每周 B. 每月 C. 每季度 D. 每日
答案：D
解析：開放式基金需在每個(gè)交易日結(jié)束后計(jì)算并公告單位凈值，封閉式基金每周公告一次。
按基金投資對(duì)象分類，貨幣市場(chǎng)基金屬于（ ）
A. 股票基金 B. 債券基金 C. 混合基金 D. 短期資金市場(chǎng)基金
答案：D
解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，屬于獨(dú)立的基金類別，風(fēng)險(xiǎn)和收益均較低。
證券投資分析的基本要素不包括（ ）
A. 宏觀分析 B. 行業(yè)分析 C. 公司分析 D. 交易分析
答案：D
解析：基本面分析包括宏觀、行業(yè)、公司三個(gè)層面，交易分析屬于技術(shù)分析范疇，并非基本要素。
在弱式有效市場(chǎng)中，下列說法正確的是（ ）
A. 歷史價(jià)格信息未反映在當(dāng)前價(jià)格中 B. 技術(shù)分析有效
C. 基本面分析可能有效 D. 內(nèi)幕信息無法帶來超額收益
答案：C
解析：弱式有效市場(chǎng)中，歷史價(jià)格已充分反映，技術(shù)分析無效，但基本面分析和內(nèi)幕信息可能帶來超額收益。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核心監(jiān)管目標(biāo)是（ ）
A. 制定貨幣政策 B. 維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者權(quán)益
C. 提供證券交易場(chǎng)所 D. 管理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)
答案：B
解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，核心目標(biāo)是維護(hù)證券市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益，A 為央行職責(zé)，C 為交易所職責(zé)，D 為登記結(jié)算公司職責(zé)。
證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（ ）
A. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B. 證券承銷業(yè)務(wù) C. 證券自營(yíng)業(yè)務(wù) D. 貨幣市場(chǎng)基金管理業(yè)務(wù)
答案：D
解析：貨幣市場(chǎng)基金管理屬于基金公司的核心業(yè)務(wù)，證券公司可代銷基金，但不負(fù)責(zé)管理。
證券市場(chǎng)監(jiān)管的首要目標(biāo)是（ ）
A. 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B. 保護(hù)投資者合法權(quán)益 C. 防范金融風(fēng)險(xiǎn) D. 維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
答案：B
解析：保護(hù)投資者權(quán)益是證券市場(chǎng)監(jiān)管的首要目標(biāo)，也是維護(hù)市場(chǎng)信心的基礎(chǔ)。
二、多項(xiàng)選擇題（每題 2 分，共 5 題，多選、少選均不得分）
證券市場(chǎng)的基本功能包括（ ）
A. 價(jià)格發(fā)現(xiàn) B. 資金籌集 C. 優(yōu)化資源配置 D. 風(fēng)險(xiǎn)分散 E. 信用創(chuàng)造
答案：ABCD
解析：證券市場(chǎng)通過價(jià)格信號(hào)引導(dǎo)資金流動(dòng)（資源配置），為企業(yè)籌集資金，通過多元化投資分散風(fēng)險(xiǎn)，通過交易形成合理價(jià)格；信用創(chuàng)造是商業(yè)銀行的功能。
證券公司合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括（ ）
A. 內(nèi)部控制制度 B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 C. 合規(guī)檢查與審計(jì)
D. 客戶信息保密 E. 證券公司治理結(jié)構(gòu)
答案：ABCD
解析：合規(guī)管理核心包括制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)檢查及客戶權(quán)益保護(hù)（如信息保密）；治理結(jié)構(gòu)是公司整體框架，并非合規(guī)管理核心。
下列屬于政府或政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券有（ ）
A. 地方政府債券 B. 國(guó)債 C. 金融債券 D. 企業(yè)債券 E. 政府支持機(jī)構(gòu)債券
答案：ABE
解析：國(guó)債、地方政府債券及政府支持機(jī)構(gòu)債券均由政府或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)行；金融債券由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行，企業(yè)債券由企業(yè)發(fā)行。
開放式基金與封閉式基金的區(qū)別包括（ ）
A. 基金份額是否可贖回 B. 基金規(guī)模是否固定 C. 交易場(chǎng)所不同
D. 凈值公告頻率不同 E. 投資對(duì)象不同
答案：ABCD
解析：開放式基金可隨時(shí)贖回、規(guī)模不固定、場(chǎng)外交易、每日公告凈值；封閉式基金不可贖回、規(guī)模固定、場(chǎng)內(nèi)交易、每周公告凈值；兩者投資對(duì)象可重疊。
證券投資分析中的基本面分析包括（ ）
A. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析 B. 行業(yè)生命周期分析 C. 公司財(cái)務(wù)分析
D. 技術(shù)指標(biāo)分析 E. 市場(chǎng)情緒分析
答案：ABC
解析：基本面分析涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)前景、公司基本面（如財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)）；技術(shù)指標(biāo)和市場(chǎng)情緒分析屬于技術(shù)分析范疇。
三、判斷題（每題 1 分，共 5 題，正確選 A，錯(cuò)誤選 B）
證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)可以使用客戶的交易結(jié)算資金進(jìn)行投資。（ ）
答案：B
解析：客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，證券公司不得挪用客戶資金用于自營(yíng)業(yè)務(wù)。
債券的信用評(píng)級(jí)越高，其發(fā)行利率通常越低。（ ）
答案：A
解析：信用評(píng)級(jí)高意味著發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)低，投資者要求的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償（利率）也較低。
在強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，內(nèi)幕信息仍可帶來超額收益。（ ）
答案：B
解析：強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，所有信息（包括內(nèi)幕信息）均已反映在價(jià)格中，無法通過任何信息獲取超額收益。
貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金，預(yù)期收益也更高。（ ）
答案：B
解析：貨幣市場(chǎng)基金投資于短期低風(fēng)險(xiǎn)工具，風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于債券基金。
證券交易所負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)交易規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（ ）
答案：A
解析：證券交易所的核心職能包括提供交易場(chǎng)所、制定交易規(guī)則及監(jiān)管交易行為。
四、沖刺備考小貼士
高頻考點(diǎn)聚焦：重點(diǎn)掌握 “金融市場(chǎng)功能、證券公司業(yè)務(wù)、基金分類、債券要素、市場(chǎng)有效性” 等核心模塊，占考試分值 60% 以上。
錯(cuò)題復(fù)盤技巧：針對(duì)錯(cuò)題標(biāo)注對(duì)應(yīng)考點(diǎn)，如 “QFII 與 QDII 的區(qū)別”“開放式基金特征”，結(jié)合解析強(qiáng)化記憶。
限時(shí)模擬訓(xùn)練：按真題題量（單選 50 題、多選 50 題、判斷 40 題）進(jìn)行限時(shí)練習(xí)，提升答題速度與準(zhǔn)確率。
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